Basis, Plus und Premium · Preise inklusive Mehrwertsteuer · Stand 2026
Servicepakete: so viel Betreuung, wie Sie wirklich brauchen
Einen Vertrag abzuschließen dauert einen Nachmittag. Ihn über Jahre richtig zu führen ist die eigentliche Arbeit. Hier steht schwarz auf weiß, welche Betreuung wir kostenfrei leisten und was Sie dazubuchen können.
Basis kostenfrei · Plus 180 € im Jahr · Premium 600 € im Jahr · jederzeit wechselbar
Das Wichtigste in 30 Sekunden
Basis kostet Sie nichts. Die gesetzliche Grundbetreuung ist über die Bestandscourtage der Versicherer abgedeckt. Sie gilt für alle Verträge, die wir vermittelt haben oder ausdrücklich betreuen.
Plus kostet 180 € im Jahr inklusive Mehrwertsteuer, als Haushaltstarif für alle unter einer Anschrift 250 €. Dafür kommen Rechnungsweiterleitung, Kunden-App, jährliche Checks und ein Rückmeldeversprechen von 48 Stunden dazu.
Premium kostet 600 € im Jahr inklusive Mehrwertsteuer und gilt für den gesamten Haushalt. Bei Selbstständigen ist die Firma mit drin, ohne Aufpreis.
Der Unterschied ist nicht das Produkt, sondern die Arbeit danach. In Basis fragen Sie, wir antworten. In Premium melden wir uns von uns aus, bevor Sie fragen müssen.
Kein Paket ersetzt Rechts- oder Steuerberatung und keines enthält eine Schadenregulierung im Namen des Versicherers. Was nicht drin ist, steht auf dieser Seite genauso deutlich wie das, was drin ist.
Transparenz
Warum kostet Betreuung überhaupt etwas?
Für die laufende Betreuung Ihrer Verträge erhalten wir im Regelfall eine Bestandscourtage von der Versicherungsgesellschaft. Die deckt die gesetzlich vorgeschriebene Grundbetreuung ab, also genau das, was im Paket Basis steht. Alles darüber hinaus kostet uns Zeit, die niemand sonst bezahlt. Deshalb gibt es dafür eine Pauschale statt versteckter Aufschläge im Beitrag.
Zwei Töpfe, sauber getrennt
Bestandscourtage
Kommt von der Versicherungsgesellschaft, nicht von Ihnen. Sie vergütet die gesetzliche Grundbetreuung: Beratung zum Anlass, Abschluss, Policenprüfung, einfache Änderungen, Auskünfte aus unseren Unterlagen.
Servicepauschale
Kommt von Ihnen und ist an keinen Abschluss gebunden. Sie vergütet die Arbeit, die anfällt, obwohl kein neuer Vertrag entsteht: Vergleiche, Nachfassen bei Gesellschaften, Rechnungsverfolgung, Strategiegespräche, Gutachten.
Der praktische Vorteil für Sie: Wir verdienen nichts daran, Ihnen einen neuen Vertrag zu verkaufen, wenn der alte gut ist. Die Pauschale bezahlt genau die Prüfung, die zu dem Ergebnis führt, dass Sie nichts ändern müssen.
Im Alltag
Woran Sie den Unterschied tatsächlich merken
Der Unterschied zwischen den Paketen zeigt sich nicht in der Beratung, sondern in den Wochen danach. Drei Situationen, wie sie jeden Monat vorkommen, und was in jeder Stufe passiert.
Die Zahnarztrechnung liegt auf dem Tisch
BasisSie reichen die Rechnung selbst bei der Gesellschaft ein.
PlusSie schicken sie uns, wir leiten sie weiter.
PremiumWir leiten weiter und haken nach, wenn nichts zurückkommt.
Der Keller steht unter Wasser
BasisSie bekommen Formular, Nummer und die Frist, melden selbst.
PlusWir übernehmen die Meldung und helfen bei Rückfragen.
PremiumWir führen den Schriftwechsel und bleiben dran bis zur Entscheidung.
Ein Jahr ist vergangen, es hat sich einiges geändert
BasisSie melden sich, wenn Ihnen etwas auffällt.
PlusSie bitten um den Jahres-Check, wir prüfen die Verträge.
PremiumWir melden uns von uns aus, mit Vergleich und Maßnahmenplan.
Die vollständige Gegenüberstellung aller Servicebereiche steht weiter unten in der Leistungstabelle.
Die drei Pakete
Welches Paket kostet was?
Basis ist kostenfrei und deckt die gesetzliche Grundbetreuung ab. Plus kostet 180 € im Jahr, im Haushaltstarif 250 €. Premium kostet 600 € im Jahr und gilt für den ganzen Haushalt, bei Selbstständigen einschließlich der Firma. Alle Preise verstehen sich inklusive Mehrwertsteuer.
BasisKlassische BetreuungkostenfreiÜber die Bestandscourtage der Versicherer abgedeckt
Für die meisten passendPlusHochwertige Betreuung180 €im Jahr inkl. MwSt. · Haushaltstarif 250 € für alle Personen unter einer Anschriftentspricht 15 € im Monat
Alles aus Basis
Rückmeldung innerhalb von 48 Stunden werktags
Wir leiten Ihre Rechnungen an den Versicherer weiter
Digitale Kunden-App mit Vertragsübersicht
Jährlicher Service-Check und Preis-Leistungs-Check auf Anfrage
Kfz-Vergleich einmal im Jahr, auch für bestehende Verträge
PremiumExklusive Premiumbetreuung600 €im Jahr inkl. MwSt. · gilt für den gesamten Haushalt · bei Selbstständigen Firma inklusive Privathaushaltentspricht 50 € im Monat
Alles aus Plus
Ihre Anliegen werden vorrangig bearbeitet
Rückmeldung innerhalb von 24 Stunden werktags
Wir führen den Schriftwechsel im Schadenfall und bleiben dran
Vollständiger digitaler Versicherungsordner
Jährliches Strategiegespräch mit Maßnahmenplan
Wir vergleichen einmal im Jahr von uns aus, ohne Ihre Anfrage
Alle drei Jahre Gutachten zu Vermögen, Versicherungen und Immobilien
Expertennetzwerk und einmal jährlich ein Netzwerktreffen vor Ort
Auf 50 Mandate begrenzt, weil Strategiegespräch und Gutachten je Kunde feste Zeit binden.
Leistung für Leistung
Was ist in welchem Paket enthalten?
Wenn Sie es genau wissen wollen: Hier steht jeder einzelne Servicebereich in allen drei Stufen, auch der, den ein Paket nicht abdeckt. Grundlage ist die Leistungsbeschreibung, Anlage 1 zum Dienstleistungsvertrag.
Alle 20 Servicebereiche im Detail ansehen
Leistungsübersicht der Servicepakete, Stand 2026. Basis bezieht sich auf Verträge, die CODE FINANCE vermittelt oder ausdrücklich betreut. Maßgeblich ist die Leistungsbeschreibung in Anlage 1 zum Dienstleistungsvertrag.
Servicebereich
Basis
Plus
Premium
Positionierung
Klassische Betreuung nach den gesetzlichen Mindestanforderungen
Hochwertige Betreuung, auf Wunsch als Haushaltstarif
Exklusive Premiumbetreuung, gilt für den ganzen Haushalt
Erstgespräch und Beratung
Kostenfreies Erstgespräch bei konkretem Versicherungsanlass
Unterstützung beim Ausfüllen, etwa bei Berufsunfähigkeit, Risikoleben oder PKV
enthalten
enthalten
eVB-Service
eVB-Nummer bei Neuzulassung
enthalten
enthalten
Vertragsservice
Einfache Änderungen, etwa Adresse, Bankverbindung, Kontaktdaten
Auch komplexere Umgestaltungen: Bezugsrecht, Beitragsfreistellung, Tarifwechsel nach § 204 VVG, Nachversicherung
Wie Plus
Vertragsauskünfte
Auskünfte aus den vorliegenden Unterlagen, Kopie der Police
Auch Auskünfte, die aktives Nachfragen bei der Gesellschaft erfordern, etwa Rückkaufswerte oder Gründe einer Beitragsanpassung
Zusätzlich schriftliche Zusammenfassung, fester Ansprechpartner, Einordnung im Zusammenspiel mit Ihren übrigen Verträgen
Schadenservice
Schadenkontakt, Formular, Telefonnummer und Fristenhinweise
Unterstützung bei Meldung und Unterlagen, Ersteinreichung übernehmen wir
Wir führen den Schriftwechsel, verfolgen den Stand aktiv und erinnern die Gesellschaft
Erreichbarkeit
Innerhalb der regulären Öffnungszeiten, Rückmeldung nach Kapazität
Rückmeldung innerhalb von 48 Stunden werktags
Rückmeldung innerhalb von 24 Stunden werktags
Kfz-Vergleich
Vergleich bei Neuzulassung
Einmal jährlich auf Anfrage, auch für bestehende Fahrzeuge
Aktiver Kfz- und Fuhrpark-Check, wir melden uns von uns aus
Rechnungseinreichung
–
Weiterleitung an den Versicherer, etwa die Zahnarztrechnung an die Zusatzversicherung
Zusätzlich aktive Nachverfolgung, wenn sich die Bearbeitung verzögert
Digitale Kunden-App
–
Vertragsübersicht mit Gesellschaft, Vertrag und Beitrag
Vollständiger digitaler Versicherungsordner mit Dokumenten und Schriftwechsel
Service-Check
–
Einmal jährlich auf Wunsch, nach Terminvereinbarung
Jährliches Strategiegespräch mit Maßnahmenplan, wir gehen aktiv auf Sie zu
Steuerunterlagen
–
Anfrage bei der Gesellschaft auf Ihren Wunsch
Jährliche Bereitstellung, ohne dass Sie nachfragen müssen
Strom und Gas
–
Optimierung alle zwei Jahre
Optimierung jährlich
Fremdverträge
–
Begrenzter Kurzcheck eines Fremdvertrags, optional
Übernahme der Korrespondenz- und Betreuungsfunktion, soweit vertraglich möglich
Preis-Leistungs-Check
–
Einmal jährlich auf Ihre Anfrage
Jährlich von uns aus, mit Alternativangeboten
Priorisierte Bearbeitung
–
–
Anliegen werden vorrangig bearbeitet, auch Ad-hoc-Fälle
Vermögens-, Versicherungs- und Immobiliengutachten
–
–
Alle drei Jahre, inklusive Immobilienbewertung und Geldanlagen
Expertennetzwerk
–
–
Empfehlung von Anwalt, Steuerberater, Notar oder Finanzierungspartner, dazu einmal jährlich ein Netzwerktreffen vor Ort
Unabhängig vom Paket gibt es einen Weiterempfehlungsbonus von 50 € in Basis, 150 € in Plus und 300 € in Premium, sobald die empfohlene Person einen Vertrag mit einer Jahresprämie ab 300 € abschließt und die Widerrufsfrist verstrichen ist. Der Bonus gilt für die Empfehlung selbst und ist nicht an den eigenen Vertrag der empfehlenden Person gekoppelt.
Einordnung
Für wen passt welches Paket?
Als Faustregel: Wer wenige Verträge hat und gern selbst den Überblick behält, ist mit Basis richtig. Wer eine Familie, mehrere Verträge und wenig Zeit hat, spart mit Plus vor allem Wege. Premium lohnt sich, wenn Sie Arbeit vollständig abgeben wollen oder wenn Firma und Privates zusammenhängen.
Einsteiger mit zwei, drei Verträgen
Haftpflicht, Hausrat, vielleicht eine Berufsunfähigkeit
Wenig Bewegung im Bestand, selten Rückfragen
Rechnungen reicht man gut selbst ein
Ein Kfz-Vergleich fällt nur beim Autokauf an
Basis reicht. Wir sagen es Ihnen offen, statt Ihnen ein Paket zu verkaufen, das Sie nicht brauchen.
Familie mit vollem Terminkalender
Zahnzusatz, Kinder, Auto, Wohngebäude
Rechnungen laufen laufend auf, oft mehrere im Monat
Verträge ändern sich mit jedem Lebensschritt
Der Überblick geht im Alltag als Erstes verloren
Plus im Haushaltstarif. Für 250 € im Jahr sind alle unter einer Anschrift dabei, inklusive App und jährlicher Prüfung.
Selbstständige und Unternehmer
Betrieb, Mitarbeiter, Immobilie, privates Depot
Firma und Privates hängen steuerlich und faktisch zusammen
Ein Schadenfall kostet Zeit, die im Betrieb fehlt
Vermögen, Absicherung und Immobilie brauchen einen Gesamtblick
Premium. Firmenbetreuung und Privathaushalt in einem Paket, ohne Aufpreis, mit Vorrang bei jeder Anfrage.
Klare Grenzen
Was die Pakete ausdrücklich nicht leisten
Ein Servicepaket ist kein Freibrief. Vier Dinge kann und darf auch das Premium-Paket nicht: Rechtsberatung, Steuerberatung, Schadenregulierung im Namen des Versicherers und eine Garantie auf den Ausgang eines Falls.
Keine Rechts- oder Steuerberatung
Wir stellen steuerlich relevante Unterlagen bereit und erklären Vertragsklauseln. Eine rechtliche oder steuerliche Bewertung gehört in die Hand von Anwalt oder Steuerberater. Im Premium-Paket vermitteln wir Ihnen jemanden aus unserem Netzwerk.
Keine Schadenregulierung im Namen des Versicherers
Wir begleiten Ihren Schadenfall, führen den Schriftwechsel und bleiben dran. Die Entscheidung über die Leistung trifft die Gesellschaft. Eine Zusage können wir nicht geben.
Keine Garantie auf einzelne Maßnahmen
Ein Preis-Leistungs-Check kann ergeben, dass Ihr bestehender Vertrag der beste bleibt. Auch das ist ein Ergebnis. Eine garantierte Ersparnis versprechen wir nicht.
Ihre Angaben bleiben Ihre Angaben
Bei Risiko- und Gesundheitsfragen helfen wir beim Ausfüllen und erklären, worauf die Fragen zielen. Die gesetzliche Anzeigepflicht nach § 19 VVG liegt beim Versicherungsnehmer, also bei Ihnen. Vollständigkeit und Richtigkeit können wir nicht abnehmen.
Hinweis: Die Vermittlung von Immobiliardarlehen ist eine eigene, erlaubnispflichtige Tätigkeit nach § 34i GewO, für die CODE FINANCE neben der Maklererlaubnis nach § 34d GewO eine Erlaubnis hat. Beratung und Vermittlung zu Finanzanlagen übernimmt Joshua Frank als selbstständiger Finanzanlagenvermittler mit eigener Erlaubnis nach § 34f GewO.
Häufige Fragen
Die wichtigsten Fragen zu den Servicepaketen
Was kostet die Betreuung bei einem Versicherungsmakler?
Die gesetzlich vorgeschriebene Grundbetreuung ist für Sie kostenfrei. Sie wird über die Bestandscourtage vergütet, die wir von der Versicherungsgesellschaft erhalten. Wer mehr möchte, zahlt eine jährliche Pauschale: 180 € für Plus, 600 € für Premium, jeweils inklusive Mehrwertsteuer.
Was ist im kostenfreien Basis-Paket enthalten?
Das kostenfreie Erstgespräch, Vertragsvorschläge und Abschluss, Unterstützung bei Risiko- und Gesundheitsfragen, die eVB-Nummer bei Neuzulassung, einfache Vertragsänderungen und Auskünfte, Schadenkontakt mit Fristenhinweisen und ein Kfz-Vergleich bei Neuzulassung. Basis gilt für Verträge, die wir vermittelt haben oder ausdrücklich betreuen.
Was bringt Plus zusätzlich?
Ein Rückmeldeversprechen von 48 Stunden werktags, die Weiterleitung Ihrer Rechnungen an den Versicherer, eine Kunden-App mit Vertragsübersicht, jährlich einen Service-Check und einen Preis-Leistungs-Check auf Anfrage, Strom- und Gasoptimierung alle zwei Jahre und einen Kurzcheck für einen Fremdvertrag.
Für wen lohnt sich Premium?
Für Haushalte und Unternehmer mit vielen Verträgen, die Arbeit abgeben wollen. Enthalten sind Vorrang bei jeder Anfrage, Rückmeldung binnen 24 Stunden werktags, aktive Schadenbegleitung, ein jährliches Strategiegespräch, alle drei Jahre ein Gutachten zu Vermögen, Versicherungen und Immobilien sowie das Expertennetzwerk. Bei Selbstständigen ist die Firma ohne Aufpreis eingeschlossen.
Warum kostet Betreuung etwas, wenn Sie doch Courtage bekommen?
Die Bestandscourtage deckt die gesetzliche Grundbetreuung ab, also Basis. Aktive Vergleiche, Rechnungsverfolgung, Strategiegespräche oder Gutachten gehen darüber hinaus und fallen an, ob ein Vertrag entsteht oder nicht. Genau deshalb gibt es dafür eine Pauschale statt eines Aufschlags im Beitrag.
Gilt Plus oder Premium für die ganze Familie?
Plus ist auf Wunsch als Haushaltstarif für 250 € im Jahr buchbar, dann sind alle Personen mit gemeinsamer Anschrift dabei. Premium gilt ohne Aufpreis für den ganzen Haushalt. Bei Selbstständigen sind geschäftliche und private Absicherung im selben Paket gebündelt.
Was bedeutet das Rückmeldeversprechen genau?
Dass wir uns innerhalb der Frist an Werktagen melden, nicht zwingend schon mit der abschließenden Antwort. Ein Beispiel: Eine Anfrage am Samstag um 18 Uhr beantworten wir im Premium-Paket bis Montag 18 Uhr, nicht bereits am Sonntag.
Was leisten die Pakete ausdrücklich nicht?
Kein Paket enthält Rechts- oder Steuerberatung. Wir übernehmen keine Schadenregulierung im Namen eines Versicherers und geben keine Garantie auf den Erfolg einzelner Maßnahmen. Angaben, die der gesetzlichen Anzeigepflicht nach § 19 VVG unterliegen, bleiben in Ihrer Verantwortung.
Kann ich das Paket später wechseln?
Ja. Die Pakete bauen aufeinander auf. Ändert sich Ihre Situation, etwa durch Nachwuchs, eine Selbstständigkeit oder eine Immobilie, passen wir das Paket an. Die Einzelheiten stehen im Dienstleistungsvertrag.
Was passiert mit Verträgen von anderen Vermittlern?
In Basis bleiben Fremdverträge außen vor. Plus enthält einen begrenzten Kurzcheck. In Premium übernehmen wir die Korrespondenz- und Betreuungsfunktion, soweit die Gesellschaft das zulässt. Bei Verträgen mit gebundenen Sonderkonditionen sagen wir Ihnen vorher, was geht und was nicht.
Unverbindlich klären
Welches Paket zu Ihnen passt, klären wir in einem Gespräch
Sie müssen sich hier zu nichts entscheiden. Schreiben Sie uns, welche Verträge Sie haben und was Sie im Alltag stört. Wir sagen Ihnen, welches Paket dazu passt, und ob überhaupt eines nötig ist.
Ehrliche Einordnung, auch wenn Basis für Sie ausreicht
Preise wie oben genannt, ohne Aufschlag im Gespräch
Wechsel zwischen den Paketen jederzeit möglich
Antwort innerhalb von 24 Stunden an Werktagen
Hinweis: Diese Seite fasst die Servicepakete der CODE FINANCE GmbH zusammen, Stand 2026. Maßgeblich sind der Dienstleistungsvertrag und die Leistungsbeschreibung in Anlage 1. Preise verstehen sich inklusive Mehrwertsteuer. Kein Paket umfasst Rechts- oder Steuerberatung oder eine Schadenregulierung im Namen des Versicherers.
Welches Paket passt? Unverbindlich klärenJetzt fragen
